1月21日，由南方财经全媒体集团指导，南方财经法律研究院和中国司法大数据研究院联合主办的“南方财经法律高峰论坛2022”在北京隆重举行。会议围绕“行稳致远，合规之后再出发”的主题，邀请了原最高人民法院审  判委员会副部级专职委员胡云腾、最高人民检察院检察理论研究所所长谢鹏程、中国银保监会原副部长级干部于学军 、中国银行业协会卜祥瑞等嘉宾以及金融机构领导、专家学者、资深律师，针对金融腐败和防控金融风险的关系、内控合规建设、存量风险处置等问题建言献策。

论坛上，星来律师事务所合伙人会议主席赵运恒就“金融刑事案件折射出的合规问题 ”主题进行了演讲发言。他围绕业务经验分享了其针对金融行业合规建设的缺失问题分享了三点认识。

首先是合规文化的缺失。赵运恒表示，各金融机构都有很多合规制度，甚至还有合规文化建设的专门机构，有的地方还设置了合规文化年，开展了很多工作，但是，通过实际案例可以发现，企业文化的第一核心是法律意识，而现实中法律意识其实都变成了规避法律意识，不是对法律的信仰，不是对规则的尊重，而是绕开规则。另外，企业治理文化严重缺失。实际案例中出现很多将行政文化套用到企业中的情形，出现了“一言堂”现象，那么诸如遵循市场规则、民主决策、互相监督制约制度等在这种管理模式下都将失去价值。此外，金融机构的价值观体现在业绩考核上，往往是将经济利益放在第一位，社会责任考虑较少，导致不择手段追求经济利益的违规现象。

赵运恒认为，企业和金融机构没有真正的触及灵魂的合规文化建设，那么所谓的合规就无从谈起，而这种合规文化的建设又不是一朝一夕能够完成的，但必须重视和解决。 

其次是实质合规的缺失。赵运恒指出，现实案例中普遍存在着“形式合规大于实质合规”的现象。表示这在银行业中比比皆是，银行基于业绩追求出现了很多违法放贷的行为，如果相应放贷不符合合规要求，动员企业通过变换贷款名目的方式进行操作，做到形式上的合规，继而产生了风险。 

第三是监督力量的缺失。赵运恒还强调，自我约束永远比不上第三方力量。他指出，金融机构的合规大多是通过自身力量进行，合规委员会设置在董事会下面，人员都是由高管组成。很多案件涉及到的机构都存在这样的问题，这种自我约束机制效果堪忧，尤其是在“家长制”的情况下。因此，他建议应当引入第三方力量来进行监督制约。 

“企业内部是雇员和老板的关系，雇员需要听从老板，这种合规建设没有用，即便引入了合规师，也只不过是给大家创造了一个新的职业而已，最终还是要依托外部力量。”赵运恒如此表示。 

最后，赵运恒总结指出，金融业的合规建设、风险化解，不能仅仅只依靠自己的内部力量，而需要营商环境那样的外部环境和用人等机制的改变，需要地方政府、地方各部门共同营造一个好的环境，不能指望在恶劣的土壤上让一个企业独善其身；同时，还需要外部专业人员的介入，在有效推进合规建设上给予支持和配合。