“十四五”规划纲要指出，要多渠道增加城乡居民财产性收入，创新更多适应家庭财富管理需求的金融产品。作为行业内率先提出财富管理转型思路并成立财富管理中心的券商，广发证券提出“服务居民财富管理，让居民资产保值增值”，坚定向“以客户为中心”转型，持续锻造投顾专业能力，打造财富管理专业声誉，积极践行金融服务人民对美好生活的向往，推进社会共同富裕。

　　1. 建设一支核心能力突出的投资顾问团队

　　投资顾问团队的专业能力是服务居民财富管理的基础。广发证券通过优化培训体系、健全服务流程、丰富展业形式、提高客户互动体验等方式，致力于打造一支具备“了解客户、精通产品、掌握配置、严守风控和运用科技”等五大核心能力的投资顾问队伍。广发证券在业内首创并持续运营“星·投顾”和“星·私享”系列投顾培训体系，截至2021年底培训覆盖超过10万人次。截至2021年底，广发证券母公司拥有投资顾问超过4000名，在证券行业排名第一。

　　“星•投顾”投资分析专题培训在广州举办

　　广发证券“星•投顾”培训现场

　　第四届新财富投资顾问“最佳投资顾问团队”第一名

　　在健全投顾服务流程方面，广发证券开发了“财富管理服务手册”和“私人财富管理最佳实践课程”，探索构建标准、专业和有温度的投顾服务。开发数字化投顾管理功能，通过金融科技赋能实现投顾展业流程及人员管理的精细化、专业化、系统化。

　　在赋能投资顾问展业方面，广发证券组建了专职资讯生产队伍，集合系统内的优秀投资顾问，借助公司在行业内领先的研究实力，生产高品质、高端化的投顾资讯产品。2021年以来持续升级完善各类投顾资讯产品，还积极探索通过直播、短视频等财经热点解读和投资者教育的互动方式，实现投顾服务的线上线下相结合。

　　在近年的新财富最佳投顾评选中，广发证券屡获佳绩，2021年囊括“最佳投顾团队”“卓越组织奖”“最佳投顾人数”的第一名，个人投资能力囊括“股票交易组”“公募基金配置组”“私募基金配置组”第一名，投顾队伍专业性得到了行业和客户的认可。

　　2. 建设一套业绩表现优秀的金融产品体系

　　聚焦客户需求，广发证券通过研究引领、科技赋能，构建了多层次、广覆盖、有差异的金融产品体系，服务客户全生命周期、个性化、差异化和定制化的产品需求。

　　成立金融产品研究所，强化投研能力建设。广发证券以“改善投资者的盈利体验，引导投资行为的长期化”作为产品研究目标，在内部卖方研究和国内证券公司研究基础上，形成阶段性大类资产配置观点，前瞻性判断各类资产、策略未来表现。无论是首发还是持续营销的产品，均需要经过金融产品研究所的专业评估后，才能引入销售。

　　严控选品标准，提高产品引进质量。建立了金融产品立项会、评审会、销管会三重机制，观察库、投资库以及核心库三库制度，强化集体决策和相互制衡。对所有管理人和主要产品独立建档，通过超过100个量化指标和产品、基金经理、基金公司三个维度进行定性和定量分析相结合，严控产品引进入口关，同时丰富完善产品特征标签，更加精准匹配客户需求。

　　3. 建设一个技术功能完备的财富管理平台

　　积极运用数字化手段提升客户服务质量和水平。一是在疫情期间实现了所有主要业务的线上化，为客户业务办理和财富管理提供最大化的便利。二是深化运用企业微信等新手段，基于社交化、数字化能力重构服务流程。三是建设用户体验研究中心，持续优化用户体验。四是重新设计广发易淘金App核心功能，提升服务质量。广发易淘金App获评2021年度最受用户喜爱APP等奖项，日活排名券商前三。

　　广发证券将在财富管理转型上持续深耕，持续打造财富管理研究、产品管理、投顾服务、客户运营与集团资源协同、平台建设与科技赋能等综合能力，坚持以客户为中心、以资产配置为手段服务好居民财富管理，为促进共同富裕贡献专业力量。

　　报送单位：广发证券股份有限公司